POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO (AML)

1. Propósito
Esta Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML) establece los principios y procedimientos seguidos por Latingm, operado por Omicron Gama S.A., para prevenir y mitigar riesgos relacionados con lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, corrupción y soborno, en cumplimiento con las leyes de Paraguay, así como las regulaciones internacionales relevantes.

2. Cumplimiento Regulatorio
Latingm se adhiere a los siguientes marcos legales y estándares internacionales:

  • Ley No. 1015/97 (Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo) – Paraguay
  • Ley No. 4024/2010 – Castiga los hechos punibles del Financiamiento del Terrorismo – Paraguay
  • Convención de la OCDE sobre el Combate del Soborno de Funcionarios Públicos Extranjeros
  • Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción
  • Estamos familiarizados con la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero de EE.UU. de 1977 (FCPA) y la Ley de Soborno del Reino Unido de 2010.

3. Enfoque Basado en Riesgo
Latingm sigue un Enfoque Basado en Riesgo (RBA) para identificar, evaluar y mitigar los riesgos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La empresa implementa medidas proporcionales de debida diligencia del cliente (CDD) según los niveles de riesgo.

4. Conozca a su Cliente (KYC) y Debida Diligencia (CDD)
Para garantizar el cumplimiento, Latingm requiere que los clientes se sometan a verificación KYC, que incluye, entre otros:

  • Verificación de identidad (Documento de identidad emitido por el gobierno, pasaporte o documento equivalente)
  • Prueba de residencia (Factura de servicios, extracto bancario o documento oficial)
  • Monitoreo de transacciones para detectar actividades sospechosas

5. Monitoreo de Transacciones y Reporte
Latingm monitorea las transacciones y reportara las actividades sospechosas a las autoridades paraguayas pertinentes, incluyendo SEPRELAD (Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes), según lo exige la ley.

6. Actividades Prohibidas
Latingm prohíbe estrictamente cualquier actividad relacionada con:

  • Lavado de dinero o financiamiento del terrorismo
  • Corrupción y soborno
  • Transacciones fraudulentas o flujos financieros ilícitos
  • Uso de los servicios de Latingm para actividades ilegales

7. Compromiso Antisoborno y Anticorrupción
Omicron Gama S.A., como operador de Latingm, declara que cumple con todas las leyes antisoborno aplicables, incluyendo, entre otras:

  • Tratados internacionales contra la corrupción como la Convención de la OCDE sobre el Combate del Soborno y la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción

8. Oficial de Cumplimiento y Capacitación
Latingm ha designado un Oficial de Cumplimiento responsable de:

  • Asegurar la implementación de políticas y controles AML
  • Realizar capacitaciones periódicas sobre AML para los empleados
  • Coordinar con autoridades y entidades relevantes en temas de cumplimiento

9. Revisión y Modificación de la Política
Esta política será revisada periódicamente para garantizar el cumplimiento con la evolución de las regulaciones paraguayas e internacionales. Se realizarán modificaciones según sea necesario para alinearse con requisitos legales y mejores prácticas.